Faites de votre patrimoine une stratégie, pas une accumulation.
OBRAK accompagne les particuliers, cadres et chefs d'entreprise de Colmar et du Haut-Rhin sur l'ensemble de leur patrimoine : placements, retraite, prévoyance, fiscalité et transmission.
Premier échange gratuit · Sans engagement · Réponse sous 24h
Ce n'est pas l'envie qui manque. C'est un cadre clair.
Votre épargne dort sur des livrets.
Vous gagnez correctement votre vie, mais votre argent ne travaille pas. Chaque année qui passe est une année de capitalisation perdue.
Vous subissez votre fiscalité.
Impôt sur le revenu, revenus fonciers, plus-values : vous payez sans savoir si votre situation est réellement optimisée.
La retraite et la transmission restent floues.
Vous ne savez pas de quels revenus vous disposerez, ni comment protéger votre conjoint et vos enfants le moment venu.
Pierre Leboeuf
Votre interlocuteur unique
Un conseil indépendant, au service de votre situation réelle.
OBRAK Patrimoine & Assurances est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Colmar. Notre rôle n'est pas de vous vendre un produit, mais de comprendre votre situation, vos contraintes et vos objectifs de vie, puis de construire une stratégie que vous comprenez et que vous maîtrisez.
- Indépendance totale : aucune obligation de placement maison, une sélection en architecture ouverte.
- Une vision globale : vos placements, votre fiscalité, vos crédits et votre prévoyance analysés ensemble.
- Un interlocuteur unique, joignable, qui connaît votre dossier et le suit dans le temps.
- Un ancrage local : nous vous recevons au cabinet, à Colmar, et connaissons le marché du Haut-Rhin.
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Une approche patrimoniale globale, pas une gamme de produits.
Investissement & placements
Assurance-vie, PEA, comptes-titres, SCPI et immobilier : une allocation cohérente avec votre horizon et votre tolérance au risque.
Retraite & épargne
Estimation de vos droits, calcul du besoin réel et construction de revenus complémentaires (PER, capitalisation) fiscalement efficients.
Prêts & prévoyance
Audit de vos couvertures, assurance emprunteur, protection du conjoint et maintien du niveau de vie en cas de coup dur.
Transmission & fiscalité
Donations, démembrement, clauses bénéficiaires, régime matrimonial : organiser la transmission avant qu'elle ne s'impose à vous.
Du premier échange à la mise en place, un parcours en trois étapes.
Diagnostic patrimonial
Un premier rendez-vous pour faire le point : revenus, actifs, crédits, fiscalité, contrats existants, situation familiale et objectifs. Sans engagement, et sans jargon.
Stratégie sur-mesure
Vous recevez des préconisations écrites et chiffrées : ce qu'il faut ajuster, dans quel ordre, avec quels supports et quel impact fiscal attendu.
Mise en œuvre & suivi
Nous mettons en place les solutions retenues, puis nous faisons des points réguliers pour ajuster la stratégie à votre vie et aux marchés.
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8 idées reçues qui bloquent plus de projets que le manque d'argent
Ces convictions semblent raisonnables, et c'est précisément pour cela qu'elles font perdre des années. Voici ce que nous répondons en rendez-vous.
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Ce que l'on nous demande avant un premier rendez-vous
Parlons de votre situation.
Le plus simple reste un appel : quinze minutes suffisent pour savoir si nous pouvons vous être utiles et sur quels leviers agir en priorité.
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- 38 Avenue Jean Lattre de Tassigny
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- Du lundi au vendredi, 9h – 19h · Samedi sur rendez-vous
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